Инвестиции в предметы искусства

Некоторые инвесторы вкладывают деньги в предметы, которые представляют собой ценность как произведения искусства: картины, старые и старинные книги, фотографии, антиквариат, мебель, фарфор и другие предметы.

С какой суммой можно инвестировать в искусство?
Некоторые пишут, что для начала «вхождения» в арт-рынок нужно от $ 100 тыс. Я так думаю, что данная цифра называется для активного трейдинга или для подготовленных сыщиков от искусства. Помните «Девятые врата» с Джони Деппом?
Крупные аукционы уделяют внимания «мелким» инвесторам, решившим приобщиться к искусству. Специально для них выставляются недорогие лоты с начальными ценами от 1000$ до 5000$. Картину молодого, но уже с именем художника, так же можно купить за эти деньги.

У инвестиций в предметы искусства есть свои минусы и плюсы.

Минусы инвестиций в предметы искусства:
Низкая ликвидность — невозможность быстро продать предмет искусства. Ликвидность предметов искусства зависит от таких факторов:
— инфраструктура арт-рынка;
— качество работы мастера;
— уникальность конкретного предмета искусства;
— присутствие гарантии подлинности;
— соответствие запрашиваемой цены рыночной.
Сложность оценки стоимости и подлинности. Каждое произведение искусства по-своему уникально. Из-за этого на цену больше влияют субъективные факторы, чем объективные. А вообще, о том, как определить стоимость предметов искусства, рассказывается отдельно.
Специальный консультант. Нужно иметь специальные знания в области искусства или нанимать для этого специального консультанта, что влечет за собой дополнительные затраты, иногда большие, чем сама покупка. Вам необходимо самому разбираться во всех вопросах и тонкостях того сектора искусства, в который Вы собираетесь делать инвестиции, а это так же требует затрат времени и финансов. А это уже инвестиции в себя. Если у Вас к искусству «душа не лежит», то профессионалом в этой области Вы не станете. Тогда забудьте эту тему.
Длительный срок инвестиций. Инвестиции в искусство всегда рассчитаны на долгосрочную перспективу от 20 лет и более (лучше рассчитывать на срок более 100 лет — наследство для потомков). Но даже и после этого произведения искусства не всегда можно продать (не просто продать дорого, а вообще продать). Если же в принципе можно продать,  то это обычно занимает значительное время, потому что найти нужного заинтересованного и платежеспособного покупателя довольно сложно.
Непредсказуемость колебаний цен и спроса на предметы искусства. Можно купить очень дорогую вещь, придержать ее несколько десятилетий, но так и не получить от ее продажи ощутимого дохода. И наоборот, если повезет, можно что-то купить практически за бесценок, а по истечении некоторого времени продать за баснословную цену. Легенды про блошиные рынки известны всем. Или, например еще свежая история весны 2014 года, когда обнаружили, что украденные в 1970 году картины Поля Гогена и Пьера Боннара, стоимостью минимум € 10,6 млн, висели на стене кухни работника завода Фиат в течение почти 40 лет. Tot пример: в 2001 году картина Оскара Рабина 60-х годов была куплена в районе $ 3-5 тысяч, а в 2008 года она была продана по цене в 125 раз выше купленной. Рекорд на аукционе составил $ 337 тысяч.
Условия хранения предметов искусства. Предметы искусства требуют специальных условий хранения.

Плюсы инвестиций в предметы искусства:
Эстетическое удовлетворение. Эстетическое наслаждение является при восприятии целых предметов и явлений, состоящих из ряда элементов. В этом случае его основу составляет своеобразное сочетание в целом явлении его элементов — звуков, красок, движений, форм и т. д. Одни такие сочетания воспринимаются с удовольствием, другие с неудовольствием.
Статус. Социальный статус владельца произведений искусства привлекает к обладателю не только знатоков и тонких ценителей искусства, но и просто представителей элиты общества. Дорогие, известные и популярные  предметы искусства являются признаком престижа и богатства их владельцев.
Жизнь коротка, искусство вечно — Vita brevis, ars longa. Изречения, которое принадлежит великому древнегреческому мыслителю, естествоиспытателю, великому врачу, основоположнику современной медицинской этики Гиппократу. И. В. Гете повторил его в своей трагедии «Фауст» в такой форме: «Искусство долговечно, а жизнь наша коротка». Обычно употребляется в смысле: художник, творец умирает, а плоды его рук, творения его духа, ума, искусства живут вечно, и тем самым они хранят память (напоминают) о человеке, их сотворившем; мастер живет в своих творениях. Поэтому, если угадаете сегмент, и, например автора полотен, то инвестиции в искусство принесут огромные дивиденды.

Арт-банкинг.
С 80-х годов XX-го века стала популярной услуга арт-банкинга. Арт-банкинг – это платное консультирование в сфере инвестиций в предметы искусства. Консультантами здесь являются галеристы и арт-диллеры, к которым обращается инвестор, если хочет сформировать себе коллекцию из произведений искусства. Инвестору, выбравшему в качестве вложения денег инвестиции в искусство, нужно знать и всегда помнить о том, что у консультанта должны быть не только профессиональные знания, но и безупречная репутация. А это потянет очень большие накладные расходы.

Определение стоимости предмета искусства для инвестиций.
Факторы, которые влияют на стоимость предмета искусства:
— его декоративная ценность (это часто связано с именем его автора);
— историческая ценность;
— культурная ценность;
— степень сохранности.
Стоимость предмета искусства может снижаться, если на арт-рынке присутствует много его аналогов. Однако наличие (не в продаже, а вообще на арт-рынке) всего 2-х – 3-х  аналогичных вещей также может не давать стабильного роста цены на предметы искусства, выбранные для инвестиций. Определить, хотя бы примерно, стоимость произведения искусства, можно, если узнать, за сколько были проданы его аналоги на аукционах за последнее время.

Ловушки для инвесторов, при вложении денег в произведения искусства.
Инвесторы могут столкнуться не только с подделками, но и с очень тонким, практически не нарушающими закон, видами мошенничества на арт-рынке. Например, совсем внезапно инвесторы начинают проявлять интерес к предметам искусства какого-то определенного периода истории, или конкретного мастера, или конкретной страны. Эту тема у всех на слуху: от уважаемых инвесторов, специализирующихся на инвестициях в предметы искусства, до новичков на арт-рынке. Казалось бы, нужно спешить, ловить момент, и покупать те предметы искусства, которые стали вдруг так популярны, о которых все только и говорят. Осторожно: эта популярность может быть вызвана искусственно: выпускаются каталоги, устраивают выставки и п.п. Когда же популярность доводится до максимума, купленные раньше дешево предметы искусства профессиональные спекулянты продают в десятки раз дороже заинтересовавшимся этой темой в искусстве инвесторам.

Категории произведений искусства

Картины, живопись, графика…
Живопись традиционно считается самой доходной среди всех остальных категорий произведений искусства.
Лучше купить одну дорогую картину, чем за ту же цену несколько дешевых. Потому что дорогие картины дорожают быстрее.
Если какая-то картина участвовала в выставках, и у нее интересный и приятный сюжет, который может быть интересен большому кругу покупателей, то и цена на нее должна быть высокая (если не сейчас, то со временем). И такая картина очень подходит для покупки.
Если картина не отражает «специализацию» ее автора, то цена на нее будет (должна быть) ниже других его «тематических» картин.
Для правильного инвестирования в картины недостаточно того, чтобы просто знать великих и популярных художников и покупать любые их картины. Цена на разные картины одного и того же художника может отличаться в разы и на десятки и сотни тысяч долларов.

Книги.
При инвестиции в книги, как в предметы искусства, лучше не распыляться. Если уж покупать книги для коллекции, то определенного автора, или издательства, или тематики.
Особо ценятся книги из ограниченных или из первых тиражей, а также с автографами или пометками их авторов.
На цену книги очень сильно влияет то, как она сохранилась. Поврежденные книги могут стоить в 2 – 5 раз дешевле от своих хорошо и отлично сохранившихся аналогов.
Если какая-то редкая или сарая книга не вписывающаяся в тематику Вашей коллекции досталась Вам задаром, — попридержите ее.

Фотографии.
Цена на фотографию в основном складывается из следующих составляющих:
— известность фотографа и/или того, кто изображен на снимке;
— редкость, уникальность кадра.
При инвестициях в фотографии, нужно понимать, что в странах СНГ, в отличие от стран Европы и США, в фотографии больше ценится не то, как сама по себе правильно и искусно сделан снимок, а то, что на нем изображено что-то из прошлого (люди, предметы, события…). Большой популярностью пользуются фотографии, сделанные мировыми фотографами. Так, например, самая высокая цена на такой инвестиционный проект искусства равняется $ 3 млн.

Мебель.
Что касается инвестиций в предметы мебели, то тут, как ни странно, порой за их красоту инвесторы готовы платить больше, чем за их историческую ценность. И это нужно понимать и учитывать при покупке или продаже мебели, как произведения искусства.

Скульптура. Скульптуры отличаются по жанрам скульптуры, художественно-выразительным средствам скульптуры, видам скульптуры, видам рельефа скульптуры, материалу скульптуры и размерам скульптуры. А также по скульпторам, эпохам, странам…

Фарфор, и другие категории.

Предметы искусства очень незначительно изменяются в цене при различных событиях экономического и политического характера. Они стабильно повышаются в цене с каждым годом.