Диверсификация

Диверсификация или снижение рисков, это процесс распределения Вашего инвестиционного портфеля, для минимизации рисков. Цель — полное исключение возникновения убытков в долгосрочной перспективе, т.е. получить сбалансированный портфель.
Опытный инвестор не вкладывает свой капитал в один инвестиционный инструмент. В жизни может произойти все что угодно. Кажется, что может быть проще?

Есть разница: понимать что такое диверсификация и использовать диверсификацию при распределении своего портфеля. Я не использую диверсификацию всех видов и по всем «правилам». На самом деле, у каждого из нас должны быть свои правила диверсификации, которые мы сами для себя определяем и отвечаем за свой выбор «рублём». Вы приняли решение – только Вы за него отвечаете. Не думайте только о худших вариантах. Рискуйте, но пеняйте на себя 🙂 Я рискую своими деньгами по своим правилам инвестирования.

Мы должны знать о видах диверсификации:
— Видовая диверсификация.
— Инструментальная диверсификация.
— Институциональная диверсификация.
— Валютная диверсификация.
— Транзитная диверсификация.

Видовая диверсификация
Видовая диверсификация или диверсификации по виду деятельности.
Если Вы вкладываетесь в Форекс, то вариантами видовой диверсификации станет перераспределение средств в акции, кредитную биржу, долю в интернет бизнесе или бизнесе офлайн.

Инструментальная диверсификация
Инструментальная диверсификация – распределение Ваших средств в границах одного направления инвестирования с использованием разных инструментов. Если Вы инвестируете в Форекс, то распределяете свои средства между различными управляющими. Если Вы инвестируете в акции то берете несколько компаний.
В моём случае, т.к. у меня в портфеле присутствует несколько ПАММ-счетов, можно считать, что он диверсифицирован инструментально.

Институциональная диверсификация
Институциональная диверсификация — распределение средств между несколькими организациями. На сегодняшний день, ПАММ-счета открывают все больше и больше брокеров. Я собираюсь использовать институциональную диверсификацию, в связи с чем открыл счета и присматриваюсь к FXOpen и Пантеон Финанс.

Валютная диверсификация
Валютная диверсификация подразумевает перераспределение активов в различные валюты. Лично я считаю, что при работе с брокерами, с капиталами ну хотя бы до нескольких миллионов долларов, заморачиваться с со счетами в золоте или швейцарском франке – только потеряете время.

Транзитная диверсификация
Транзитная диверсификация требует предусматривать и использовать несколько вариантов вывода инвестиций и/или прибыли от инвестиционной деятельности. Я могу использовать несколько платёжных систем и при посредничестве обменных пунктов, несколько счетов в разных банках.

Для меня диверсификация не самоцель, а возможность снизить вероятность потерь в долгосрочной перспективе. Если Вы не спекулянт, а инвестор с горизонтом более года, то возможно Вам подойдут некоторые мои правила диверсификации.

Мои правила диверсификации:
1. Определяем цель
2. Изучаем доступные возможности инвестирования.
3. Выбираем «комфортный» для старта вид инвестирования.
4. Изучаем способы и доступность ввода и вывода средств.
5. Осуществляем «вход» — становимся счастливым инвестором.
6. Выбираем варианты диверсификации портфеля.
7. Поэтапно перераспределяем портфель.
8. Поддерживаем баланс диверсификации в зависимости от долгосрочной цели и увеличения объёма портфеля.

Осторожно выбираем инструменты для вложений. Перед тем как «войти», думаем как «выйти». При увеличении объёма Вашего инвестиционного портфеля нужно соответственно увеличивать и качество диверсификации Ваших инвестиций.

Чем более рисковые активы, тем меньшую часть портфеля стоит им доверять. Но возможно Вас поглотил дух алчности и Вы вкладываетесь в самые рисковые активы…
Конечно я понимаю: «Кто не рискует, тот не пьёт шампанского», но можно так рисковать, что шампанское придется забыть на долгие годы. Но не будем о грустном 🙂 Я например, более 15 лет алкоголь вообще не употребляю.

Для наполнения своего портфеля в основном используют все три типа счетов: агрессивный, умеренный и консервативный.
Агрессивный счёт:
— загрузка депозита от 40% и выше;
— максимальная просадка от 50% (не смотрите на те, у кого более 60%);
— средняя доходность от 10% в месяц и выше.
Умеренный счёт:
— загрузка депозита от 15% до 40%;
— максимальная просадка от 30% до 50%;
— средняя доходность от 5% до 10% в месяц
Консервативный счёт:
— загрузка депозита до 20%;
— максимальная просадка от 10% до 30%;
— средняя доходность до 5% в месяц.

Я использую больше умеренных счетов. Считаю, что до 100К портфель должен иметь вид:
Агрессивный счёт: 5-10%
Умеренный счёт: 60-70%%
Консервативный счёт: 20-35%

Кто имеет возможность внимательно следить за агрессивными счетами и имеет достаточно опыта (от года) анализа ПАММ-счетов, можно увеличить долю агрессивных счетов.

Большинство склоняются к такому варианту сбалансированного портфеля:
Агрессивный счёт: 10%
Умеренный счёт: 40%%
Консервативный счёт: 50%